עורכים תנועה ב־MyFinanda: מדייקים את התמונה הפיננסית

עריכת ענף — הענף שאליו משויכת התנועה משפיע על התקציב, ניתוח הפעילות שלכם והדוחות. פיננדה מסווגת תנועות באופן אוטומטי, אבל אם הסיווג לא מתאים, אפשר לשנות את הענף ידנית. עם הזמן MyFinanda לומדת את העדפות הסיווג שלכם ומתאימה את עצמה טוב יותר לאופן שבו אתם מנהלים את הכסף.

נזכיר שבפיננדה ישנם שלושה סוגי ענפים:

• הוצאות — כסף שעבר לגורם חיצוני, למשל תשלום דמי שכירות.
• הכנסות — כסף שהתקבל מגורם חיצוני, למשל משכורת.
• העברות פנימיות — תנועות שנרצה לנטרל מתחשיב ההוצאות וההכנסות, למשל העברה בין חשבונות שלכם או הפקדה לחיסכון.

לכן, אם אתם רואים תנועה שתרצו להחריג מתחשיב ההוצאות וההכנסות, ניתן לסווג אותה לענף מסוג העברה פנימית.

הוספת הערה — לפעמים התיאור שהגיע מהבנק או מחברת כרטיסי האשראי לא מספיק כדי לזכור במה מדובר. אפשר להוסיף הערה אישית כמו “מתנה ליום הולדת”, “החזר מחבר” או “קנייה לבית הספר”, וכך להבין גם בעתיד למה התנועה שייכת.

הוספת תגיות — תגיות מאפשרות לאגד כמה תנועות סביב נושא אחד, גם אם הן שייכות לענפים שונים או לחשבונות שונים. למשל: חופשה, אירוע משפחתי, שיפוץ, מעבר דירה או פרויקט אישי. בהמשך אפשר להיעזר בדוחות כדי לראות את כל התנועות שקשורות לאותה תגית.

את התגיות מנהלים במסך "הפרופיל שלי" שזמין מהתפריט הצדדי: בוחרים "ניהול תגיות", ושם אפשר לשנות שמות, לאחד תגיות ולמחוק תגיות שכבר אין בהן צורך — והשינוי מתעדכן בכל התנועות המסומנות.

אפשר גם לסמן תנועה כהוצאה עסקית באמצעות תגית ייעודית. במסך הפרופיל, תחת "התחשבות בהוצאות עסקיות", בוחרים אם התנועות האלה ייכללו בתחשיבי התקציב והתובנות ("להתחשב") או יוחרגו ("לא להתחשב") — נוח כשרוצים להפריד בין הוצאות עסקיות לפרטיות.

תאריך לשיוך — מאפשר לקבוע באיזו תקופה התנועה תיחשב בתקציב, בניתוחים ובדוחות, למשל באיזה חודש. הוא מתאים למצבים שבהם התאריך שהגיע ממקור המידע — בנק, חברת כרטיסים וכדומה — נכון מבחינה טכנית, אבל מבחינתכם התנועה שייכת לתקופה אחרת. לדוגמה, משכורת שנכנסה ב־1 בחודש אבל שייכת מבחינתכם לחודש הקודם, או הוצאה חריגה שתרצו לשייך לתקופה מסוימת כדי לקבל תמונה מדויקת יותר.

חשוב לדעת: תאריך לשיוך לא משנה את התאריך המקורי של התנועה, לא משנה את תאריך העסקה, תאריך החיוב או תאריך הערך שהגיעו מהבנק או מחברת האשראי, ולא מזיז את התנועה מהמיקום הטבעי שלה ברשימת התנועות. הוא כן משפיע על האופן שבו התנועה נחשבת בתקציב, בניתוחים ובדוחות. אם לא הוגדר תאריך לשיוך, MyFinanda ממשיכה להשתמש בתאריך הרגיל שנקבע כברירת מחדל. ניתן לאפס את תאריך השיוך בכל שלב ולחזור לברירת המחדל.

צירוף תמונות (למנויי פרימיום) — אפשר לצרף לתנועה תמונות, כמו חשבונית או קבלה, ולשמור אותן יחד עם פרטי התנועה כדי למצוא אותן בקלות בהמשך. יכולת זו זמינה למנויי פרימיום בלבד. פרטים על אופן השימוש ומגבלות האחסון ראו בעמוד השאלות והתשובות שלנו.

עכשיו כשיודעים מה אפשר לערוך — הנה איך עושים את זה בפועל:

איך עורכים תנועה? נכנסים לתנועה שרוצים לערוך, לוחצים על כפתור העריכה, מעדכנים את הפרטים הרלוונטיים ושומרים.

אין צורך לערוך כל תנועה. ברוב המקרים הסיווג והנתונים האוטומטיים יספיקו. אבל בתנועות חשובות, חריגות או כאלה שתרצו לזכור או לשייך בצורה מדויקת יותר, עריכה קטנה יכולה לעשות הבדל גדול.